為剔除僅靠短期收益 " 打榜 "、實(shí)則曇花一現(xiàn)的產(chǎn)品，南財(cái)理財(cái)通課題組特設(shè)指標(biāo) " 加權(quán)年化收益率 " 用以識(shí)別真正具備長(zhǎng)期收益性的產(chǎn)品。加權(quán)年化收益率計(jì)算公式為 "5% × 近 1 月年化收益率 +10% × 近 3 月年化收益率 +15% × 近 6 月年化收益率 +30% × 近 1 年年化收益率 +40% × 成立以來年化收益率 "。
" 固收 + 權(quán)益 " 理財(cái)產(chǎn)品收益表現(xiàn)依然不俗，南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，截至 5 月 21 日，理財(cái)公司發(fā)行的成立滿 1 年、6-12 個(gè)月（含）投資周期的公募 " 固收 + 權(quán)益 " 產(chǎn)品近 1 月年化收益率平均值為 3.32%，近 3 個(gè)月年化收益率平均值為 2.15%，近 1 年年化收益率平均值為 2.7%，成立以來年化收益率平均值為 3.22%。
有 6 只產(chǎn)品加權(quán)年化收益率超過了 6%，最高的一只達(dá)到 9.33%，為一款采取多策略的 " 固收 + 權(quán)益 " 理財(cái)產(chǎn)品。該產(chǎn)品今年一季度末除了以債券為主要投向外，還配置了金融衍生品，配置比例為 4.98%。管理人稱，權(quán)益部分投資在對(duì)標(biāo)中證 500 指數(shù)的基礎(chǔ)上力爭(zhēng)超額收益。
績(jī)優(yōu)產(chǎn)品華夏理財(cái) " 龍盈 ESG 固定收益類 G 款 7 號(hào)一年定開增強(qiáng)型理財(cái)產(chǎn)品 "采取多元化配置策略，將股票、債券、商品、非標(biāo)資產(chǎn)和境外資產(chǎn)等納入配置范圍，投資過程中貫徹可持續(xù)發(fā)展理念。
今年第一季度報(bào)告顯示，一季度末該產(chǎn)品配置非標(biāo)資產(chǎn)比例為 19.17%，公募基金配置比例為 16.41%，權(quán)益類資產(chǎn)配置比例為 5.37%，境外資產(chǎn)配置比例為 4.68%。
另一只績(jī)優(yōu)產(chǎn)品興銀理財(cái) " 豐利興動(dòng)合興九個(gè)月持有期日開增強(qiáng)型固收類理財(cái)產(chǎn)品 A"資產(chǎn)配置同樣較為多元化，以不高于 50% 的比例投資于興證全球基金發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行 " 固收 +"FOF 策略的投資運(yùn)作，其余資產(chǎn)主要由管理人自主管理投資，基本策略是固收加公募基金加衍生品等策略。
從增強(qiáng)部分投資來看，今年一季度末，該產(chǎn)品配置公募基金、權(quán)益類資產(chǎn)的比例分別為 6.97%、0.26%。前十大持倉包括 1 只中證 500 指數(shù)基金、2 只中證 A500 指數(shù)基金、1 只滬深 300 指數(shù)基金，以及 2 只偏股混合型基金等。同時(shí)以 0.28% 的比例配置境外資產(chǎn)。固收投資則頗為謹(jǐn)慎，債券投資比例僅 1.71%，現(xiàn)金及銀行存款配置比例高達(dá) 90.78%。
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作者｜唐曜華
編輯｜薛茹云
排版｜張舒惠
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